国寿安保基金的老鼠仓，公司瞒了近一年？！

　　来源：今晚吃基

　　国寿安保基金的老鼠仓事件，昨天刷屏基金圈，基哥在这里就不再赘述了。

　　只说几点有意思的：

　　① 时间线

　　2013年李丹加入国寿安保基金，2016年2月开始管理首只产品国寿安保核心产业混合；

　　据国寿安保公告，根据公司工作需要和人员配置状况，自2024年2月8日起，李丹开始逐步从产品卸任，首先是不再担任国寿安保核心产业基金经理，但继续担任国寿安保消费新蓝海、国寿安保稳信。

　　2024年9月卸任最后一只产品后离职。

　　天津证监局披露的信息中，李丹的老鼠仓违规行为发生在2022年3月-2024年2月期间。

　　至此次天津证监局处罚公告发出，已是2025年8月，国寿安保基金的老鼠仓事件大白天下。

　　监管方当然是按部就班，从查处到处罚，一步步来。

　　但上面的时间线也看得出来 ，国寿安保内部哪怕是风控再怎么差，公司最晚在2024年9月也应该知晓了老鼠仓的相关信息。

　　否则，以李丹在国寿安保十年以上老员工的身份，怎么就突然卸任，突然离职？而且卸任与离职的时间，与后来证监局披露的老鼠仓违法时间有那么高的重合度？

　　换言之，国寿安保大概率就没有主动披露这些信息，而是迟至一年后，证监局的处罚公告出现后，持有人和公众才知晓一年前发生了什么。

　　② 监管很牛逼

　　有大数据的加持，有AI的加持，现在的监管可以做得非常的细致，非常的深入。所以，基金经理真的不要认为自己有啥做小动作的机会！

　　先看过程：

　　李丹控制“王某”证券账户从事与基金未公开信息相关的交易活动，李丹作出交易决策，指示杨某尘具体实施下单操作。

　　相关交易与基金发生交易趋同，趋同买入股票41只，趋同买入股票占比74.55%，趋同买入金额3311.97万元，趋同买入金额占比72.77%，交易亏损。

　　要知道，李丹管理过的产品，都是很小规模的产品，规模几个亿的产品就已经算大的了。

　　规模那么小，然后李丹根本不直接通过自己手机下单，而是通过另一个人杨某下单，用的还是王某的账户。

　　一样被查出来。

　　后来事发，李丹未申请听证，但提交陈述申辩材料，提出涉案期间部分趋同股票并非其授意下的交易、造成趋同具有合理原因、资金没有直接进入“王某”账户等陈述申辩意见。

　　经复核，证监局对这样的申辩意见不予采纳。

　　国寿安保不是很小的基金公司，管理规模有3300多亿，多为债基和货基，权益类基金规模很小。

　　这次的老鼠仓事件，恐怕是让国寿安保的权益产品雪上加霜的。

　　监管方查案的水平很高，查案过程也很考究，基金经理的辩驳有时候听起来则有些无厘头。

　　比如，同样出自天津证监局之手，基金经理王某恒利用未公开信息交易行为一案，在去年12月办理终结。

　　听证会上，王某恒曾提出4点申辩意见请求不予处罚，但该局不予采纳，最终决定对王宇恒处以100万元罚款。

　　最终该案认定，王某恒利用未公开信息并通过微信聊天方式，明示、暗示张某交易7只股票，张某操作自己账户交易上述股票，致使相关交易与王宇恒管理的基金发生趋同。

　　而王某恒在申辩意见中提出，主观上没有利用基金财产“抬轿子”的目的，客观上无收益，认为王某恒与张某的聊天系职务需要，是为实现基金资产的更大收益等，但均被证监局驳回。

　　基哥认为：监管的雷霆手段之下，老鼠仓只会越来越少！